Notre fonds de placement C-Quadrat Arts Balanced Fund subit un make-over important
Vous avez pris une assurance d'épargne ou d'investissement chez Baloise en passant par votre courtier d'assurances. Vous avez donc (partiellement) choisi une participation dans le C-Quadrat Arts Balanced Fund. Merci de nous accorder votre confiance.
Baloise Asset Management collabore étroitement avec Tolomeo Capital AG, l'asset manager systématique suisse. À partir du 1er juillet 2021, Tolomeo se charge de la gestion de portefeuille de C-Quadrat Arts Balanced Fund (C-Quadrat). Le nom de votre fonds de placement change: C-Quadrat Arts Balanced Fund s'appelle désormais Systematic Balanced Fund. Votre fonds réinvestit complètement dans le (fonds sous-jacent) BFI Systematic Balanced (LU0740981344).
Les décisions en matière de placement continuent de se faire sur la base d'un modèle mathématique dirigé par les ordinateurs et l'objectif reste de saisir des opportunités et de limiter les pertes. Cela ne change donc pas.
Le changement de gestionnaire de patrimoine implique, en plus du changement de nom, une modification de la politique en matière de placement.
Réagir plus rapidement
Tout change à un rythme accéléré, de même parfois les corrections apportées sur les marchés financiers. Le Systematic Balanced Fund adapte, entre autres, la vitesse de réaction. En termes de vitesse de réaction, Tolomeo amène le Systematic Balanced Fund à un niveau supérieur: l'observation des fluctuations de valeurs est continue et chaque heure, les allocations peuvent être adaptées.
Le Systematic Balanced Fund:
- protégera encore mieux ses investisseurs, en réagissant plus rapidement en cas de fluctuations de marché soudaines;
- diminuera les frais internes, ce qui profite au rendement.
Modèle de gestion systématique
Le modèle de gestion de Tolomeo fonctionne sur la base de la volatilité du marché. Il mesure en continu les fluctuations des prix du marché et essaie de maintenir l'objectif de volatilité* du fonds sous les 7,50 %.
* objectif de volatilité: la mesure maximale visée de la mobilité du cours du produit financier (sur 1 an)
Gestion active
Si la volatilité est élevée sur le marché, cela signifie un risque élevé et le modèle de gestion amènera un pourcentage moindre d'actions. Le modèle peut même se désinvestir complètement d'actions (et/ou d'obligations) lorsque cela s'avère nécessaire. En cas de volatilité basse, il sera plus investi dans des actions. En moyenne, ce pourcentage se situe autour des 55 %.
- Les décisions en matière de placement sont désormais complètement guidées par la volatilité.
- La décision est prise le jour même.
- Le pourcentage d'actions dans le fonds n'a en théorie pas de limite inférieure ou de limite supérieure. En moyenne, il est autour des 55 %.
- Le fonds investit dans les marchés les plus liquides: Europe et Amérique.
- Les frais de gestion du fonds sous-jacents sont plus faibles. Les frais de gestion du fonds Branche 23 restent inchangés.
- Ce fonds est destiné aux clients ayant un profil d'investisseur équilibré (fonds = SRI 3).
- Les décisions de placement se font sur la base d'un modèle mathématique dirigé par un ordinateur.
- Ce fonds veut saisir des opportunités et limiter les pertes.
- Le fonds peut se désinvestir complètement d'actions (et/ou d'obligations) lorsque cela s'avère nécessaire.
Systematic Fund – un modèle mathématique guidé par les ordinateurs
Nous sommes tous tentés de réagir aux risques à partir de nos impulsions et de notre ressenti. Pour les décisions de placement, ce n'est généralement pas la bonne méthode. Une gestion systématique, sur la base de règles, peut remplacer ce fonctionnement. Cette méthode se base sur des systèmes informatiques automatisés et sur des algorithmes afin d'éviter que le gestionnaire de fonds ne subisse des pertes ou ne rate des opportunités de marché en raison d'erreurs humaines.
Un algorithme peut suivre l'évolution de centaines, de milliers d'actions et d'obligations individuelles de manière systématique et les analyser en temps réel, ce qui lui permet de dépasser clairement les possibilités humaines. Le gestionnaire de fonds continue de surveiller tous les processus et peut intervenir lorsque cela est toutefois nécessaire.
Qui est Tolomeo
Tolomeo Capital a été fondé en 2011 comme spin-off du département de gestion de risques quantitatif de l'un des plus grands family offices institutionnels de Suisse. Tolomeo met en place des stratégies de placement quantitatives et dirigées par la technologie, tout en plaçant l'accent sur des rendements ajustés au risque. Tolomeo Capital est régulé par la FINMA, l'autorité de surveillance des marchés financiers suisses et elle dispose de la licence lui permettant d'être gestionnaire de patrimoine de placements collectifs.
Baloise Group
Baloise Group a pris une participation dans Tolomeo Capital par le biais de sa compagnie de placement, Baloise Asset Management. C'est le début d'une collaboration étroite dans le cadre de laquelle Tolomeo développera des produits et fournira des services à Baloise dans le domaine de l'investissement systématique et basé sur des règles.
Documents
- Règlement de gestion
- Documents d'informations-clés (mis à jour prochainement)
Vous avez des questions?
N'hésitez pas à prendre contact avec votre courtier. Il ou elle se fera un plaisir de vous aider.