U hebt via uw verzekeringsmakelaar een spaar- of beleggingsverzekering bij Baloise genomen waarbij u (deels) gekozen hebt voor een participatie in het C-Quadrat Arts Balanced Fund. Bedankt om ons hiervoor het vertrouwen te geven.
Baloise Asset Management werkt nauw samen met Tolomeo Capital AG, de Zwitserse systematische asset manager. Vanaf 1 juli 2021 staat Tolomeo in voor het portefeuillemanagement van C-Quadrat Arts Balanced Fund (C-Quadrat). Hierdoor verandert de naam van uw beleggingsfonds: C-Quadrat Arts Balanced Fund wordt Systematic Balanced Fund. Uw fonds herbelegt volledig in het (onderliggende fonds) BFI Systematic Balanced (LU0740981344).
Investeringsbeslissingen blijven gebeuren op basis van een computergestuurd mathematisch model en de doelstelling blijft om kansen te benutten en verliezen te beperken. Dat verandert dus niet.
De wisseling van vermogensbeheerder houdt – naast een naamswijziging – ook een wijziging van het beleggingsbeleid in.
Sneller reageren
Alles verandert in een hoog tempo, ook de correcties op de financiële markten gaan soms erg snel. Systematic Balanced Fund past onder meer de reactiesnelheid aan. Qua reactiesnelheid tilt Tolomeo het Systematic Balanced Fund nu een niveau hoger: er is een continue observatie van de waardeschommelingen en ieder uur kunnen de allocaties bijgestuurd worden.
Het Systematic Balanced Fund zal:
- zijn investeerders nog beter beschermen, door sneller in te grijpen bij plotselinge marktschommelingen;
- de interne kosten naar omlaag brengen, wat het rendement ten goede komt.
Systematisch beheermodel
Het beheermodel van Tolomeo werkt op basis van de volatiliteit in de markt. Het meet continu de schommelingen van de marktprijzen, en probeert de doelvolatiliteit* van het fonds onder 7,50 % te houden.
* doelvolatiliteit: de beoogde maximale mate van beweeglijkheid van de koers van het financieel product (op 1 jaar)
Actief beheer
Als de volatiliteit in de markt hoog is, betekent dat een hoog risico en zal het beheermodel een laag percentage aandelen aanhouden. Wanneer nodig kan het model zelfs volledig uit aandelen (en/of obligaties) stappen. Bij een lage volatiliteit zal er meer in aandelen geïnvesteerd worden. Gemiddeld zit dat percentage rond 55 %.
- Investeringsbeslissingen worden voortaan volledig gestuurd door volatiliteit.
- Er wordt op de dag zelf gehandeld.
- Het percentage aandelen in het fonds heeft in theorie geen onder- of bovengrens, gemiddeld zit dat rond 55 %.
- Het fonds belegt in de meest liquide markten: Europa en Amerika.
- De totale kostprijs die het onderliggende fonds in rekening brengt gaat omlaag. De beheerskosten van het tak23-fonds blijven ongewijzigd.
- Dit fonds is geschikt voor klanten met een evenwichtig beleggersprofiel (fonds = SRI 3).
- De investeringsbeslissingen gebeuren op basis van een computergestuurd mathematisch model.
- Dit fonds wil kansen benutten en verliezen beperken.
- Wanneer nodig kan het fonds volledig uit aandelen en/of obligaties stappen.
Systematic Fund – een computergestuurd mathematisch model
We worden allemaal snel verleid om met risico's om te gaan op basis van emotionele impulsen en buikgevoel. Voor beleggingsbeslissingen is dat meestal niet de juiste methode. Hier kan systematisch beheer, op basis van regels, het overnemen. Deze methodiek werkt met geautomatiseerde computersystemen en algoritmes om te vermijden dat de fondsbeheerder verliezen uitdiept of marktopportuniteiten mist door menselijke fouten.
Een algoritme kan de evolutie van honderden, duizenden individuele aandelen en obligaties systematisch opvolgen en realtime analyseren en overtreft daarmee fors de menselijke mogelijkheden. De fondsbeheerder blijft alleszins alle processen bewaken en kan ingrijpen wanneer dat toch nodig zou zijn.
Wie is Tolomeo
Tolomeo Capital werd in 2011 opgericht als een spin-off van de kwantitatieve en risicobeheerafdeling van een van de grootste institutionele family offices van Zwitserland. Tolomeo richt zich op kwantitatieve, technologiegedreven beleggingsstrategieën met een sterke nadruk op risicogecorrigeerde rendementen. Tolomeo Capital is door de Zwitserse toezichthoudende autoriteit voor de financiële markt (FINMA) gereguleerd en gelicentieerd als vermogensbeheerder van collectieve beleggingen.
Baloise Group
Baloise Group heeft een belang in Tolomeo Capital genomen via haar beleggingsmaatschappij Baloise Asset Management. Dat is het begin van een nauwe samenwerking waarbij Tolomeo producten zal ontwikkelen en diensten zal verlenen aan Baloise op het gebied van systematisch, op regels gebaseerd beleggen.
Documenten
- Beheerreglement
- Essentiële-Informatiedocumenten (binnenkort aangepast))
Hebt u vragen?
Aarzel niet contact op te nemen met uw makelaar. Hij of zij helpt u graag verder.