Fonds stratégique BFI
Nous avons le plaisir de vous présenter les fonds stratégiques BFI de notre société de gestion de fonds en interne Baloise Fund Invest (BFI) au Luxembourg, dans lesquels vous pouvez investir par le biais de nos assurances épargne et placement.
Les fonds stratégiques sont des solutions de placement personnalisées au sein de différents profils de risque et constituent, du fait de la diversification des catégories de placement, une base solide pour la constitution de votre patrimoine. La construction du portefeuille repose sur l’évaluation actuelle du marché par Baloise Asset Management Ltds.
Des portfolio managers gèrent les fonds stratégiques et essaient d’équilibrer les chances et les risques de manière systématique. Dans toutes leurs manœuvres tactiques, les portfolio managers tiennent toujours compte des objectifs du fonds.
Les rendements historiques sont représentés dans le graphique de performance, ce qui signifie que vous bénéficiez de solutions de placement ayant fait leurs preuve et avec des perspectives de rendement attractives (les résultats du passé ne sont pas une garantie pour l’avenir).
Les fonds stratégiques misent tout autant sur une diversification équilibrée des risques sur le plan géographique et économique que sur une liquidité optimale. Grâce à ces fonds, vous investissez dans le monde entier, selon la politique de placement en question.
Un placement dans un fonds stratégique revient à disputer un match de football. Seule une répartition optimale des joueurs est synonyme de succès. À l’image des joueurs de l’équipe répartis en trois catégories de poste, vous pouvez aussi choisir l’un des trois types suivants pour un fonds stratégique: expert en défense, stratège de milieu de terrain ou attaquant de pointe.
L’investisseur attache une grande importance à la stabilité et recherche un niveau de sécurité élevé dans ses placements. En même temps, il est prêt à accepter de faibles fluctuations en vue d’accroître le rendement de son patrimoine.
- Le fonds investit au maximum jusqu’à 40 % en actions
- Une grande partie est investie dans des placements plus sûrs, tels que des papiers-valeurs à taux fixe et des obligations.
- Ce fonds s’adresse aux investisseurs ayant un profil de risque défensif.
Le rendement indiqué est une simulation basée sur la catégorie d'actions R-EUR du fonds BFI Activ. La catégorie N ayant été lancée récemment, ses chiffres de performance ne sont pas encore très significatifs. C'est pourquoi la performance de la catégorie R, qui dispose d'un historique plus long, est présentée à titre de simulation sur une base corrigée des frais. L'historique de performance de la classe R a été ajusté et simulé en tenant compte de la différence de frais courants (p.a.) entre les classes de participation R et N. Les deux classes d'actions appartiennent au même compartiment et suivent la même stratégie. Les performances passées, les simulations ou les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs. Données au 31 décembre 2025; Source: Lipper 2026.
Toutes les fiches d'information et les documents d’information clés reprenant les scénarios de performance des fonds avec les différentes catégories d’investissement sont disponibles sur baloise.be. Jetez aussi un œil au règlement de gestion.
L’investisseur attache de l’importance à un placement équilibré et il met potentiel de rendement et continuité de rendement sur un pied d’égalité. Il est donc prêt à accepter des fluctuations en vue d’accroître le rendement de son patrimoine.
- Le fonds poursuit une stratégie équilibrée en investissant mondialement, quasiment à parts égales, dans des actions et des titres à taux fixe.
- Part d’actions de 65 % au maximum.
- Ce fonds s’adresse aux investisseurs ayant un profil de risque équilibré.
Le rendement indiqué est une simulation basée sur la catégorie d'actions R-EUR du fonds BFI Activ. La catégorie N ayant été lancée récemment, ses chiffres de performance ne sont pas encore très significatifs. C'est pourquoi la performance de la catégorie R, qui dispose d'un historique plus long, est présentée à titre de simulation sur une base corrigée des frais. L'historique de performance de la classe R a été ajusté et simulé en tenant compte de la différence de frais courants (p.a.) entre les classes de participation R et N. Les deux classes d'actions appartiennent au même compartiment et suivent la même stratégie. Les performances passées, les simulations ou les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs. Données au 31 décembre 2025; Source: Lipper 2026.
Toutes les fiches d'information et les documents d’information clés reprenant les scénarios de performance des fonds avec les différentes catégories d’investissement sont disponibles sur baloise.be. Jetez aussi un œil au règlement de gestion.
L’investisseur cherche avant tout à faire fructifier son capital et investit dans des placements qui présentent des perspectives de rendement élevées à long terme. C’est la raison pour laquelle il s’accommode du fait que les valeurs puissent parfois fluctuer de manière importante.
- Le fonds investit au maximum jusqu’à 90 % en actions..
- Le reste des actifs du fonds est investi en obligations et autres placements.
- Le fonds s’adresse aux investisseurs ayant un profil de risque dynamique.
Le rendement indiqué est une simulation basée sur la catégorie d'actions R-EUR du fonds BFI Activ. La catégorie N ayant été lancée récemment, ses chiffres de performance ne sont pas encore très significatifs. C'est pourquoi la performance de la catégorie R, qui dispose d'un historique plus long, est présentée à titre de simulation sur une base corrigée des frais. L'historique de performance de la classe R a été ajusté et simulé en tenant compte de la différence de frais courants (p.a.) entre les classes de participation R et N. Les deux classes d'actions appartiennent au même compartiment et suivent la même stratégie. Les performances passées, les simulations ou les prévisions ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs. Données au 31 décembre 2025; Source: Lipper 2026.
Toutes les fiches d'information et les documents d’information clés reprenant les scénarios de performance des fonds avec les différentes catégories d’investissement sont disponibles sur baloise.be. Jetez aussi un œil au règlement de gestion.
La flexibilité, une caractéristique des fonds stratégiques: une équipe de placement spécialisée est en charge de la gestion professionnelle des placements. Selon l’évolution du marché, les gestionnaires de fonds augmentent ou réduisent les parts investies en obligations, en actions ou autres placements.
Ces fonds sont soumis à des fluctuations de valeur liées aux risques du marché. Parmi ces risques figurent en particulier le risque actions, le risque de variation des taux et le risque de solvabilité. Comme les investissements sont aussi effectués en partie en monnaies locales, un risque de change s’ajoute également.