BFI Strategiefondsen
We stellen graag de BFI-strategiefondsen van onze eigen beheermaatschappij Baloise Fund Invest (BFI) in Luxemburg voor, waarin je kunt beleggen via onze spaar- en beleggingsverzekeringen.
Strategiefondsen zijn beleggingsoplossingen binnen verschillende risicoprofielen.
Dankzij hun brede risicospreiding over verschillende activaklassen bieden ze een solide basis voor vermogensopbouw. De basis voor de portefeuilleconstructie is de huidige marktbeoordeling van Baloise Asset Management Ltds.
Portefeuillemanagers beheren de strategiefondsen en trachten de kansen en risico’s systematisch in evenwicht te brengen. Ze houden bij alle tactische manoeuvres steeds rekening met de doelstellingen van het fonds.
De historische rendementen worden weergegeven in de prestatiegrafiek. Dat betekent dat je profiteert van bewezen beleggingsoplossingen met aantrekkelijke vooruitzichten op rendement (resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst).
Strategiefondsen streven naar een evenwichtige risicospreiding op geografisch en economisch vlak, evenals naar een optimale liquiditeit. Met strategiefondsen ben je wereldwijd gespreid belegd binnen het beleggingsbeleid.
Strategiefondsen zijn als voetbal. Alleen de optimale verdeling van alle spelers garandeert succes. Zoals een voetbalploeg op het veld verdeeld is in drie delen, kun je ook binnen de strategiefondsen kiezen uit drie verschillende soorten spelers: de deskundige verdediger, de strategische middenvelder en de topspits.
Je hecht veel waarde aan stabiliteit en streeft naar een maximale veiligheid in je beleggingen. Tegelijkertijd ben je bereid kleine schommelingen te accepteren om het rendement op je activa te verhogen.
- Het fonds belegt maximaal 40 % in aandelen.
- Een groot deel wordt belegd in veiligere instrumenten zoals vastrentende effecten en obligaties.
- Dit fonds richt zich op beleggers met een defensief risicoprofiel
Het weergegeven rendement is een simulatie op basis van de R-EUR aandelenklasse van het BFI Activ fonds. Aangezien de N-klasse pas onlangs werd gelanceerd, zijn de prestatiecijfers nog niet erg veelzeggend. Daarom wordt de prestatie van de R-klasse met het langere trackrecord op kostengecorrigeerde basis als simulatie weergegeven. Het trackrecord van de R-klasse werd gecorrigeerd en gesimuleerd met het verschil in lopende kosten (p.a.) tussen de R- en de N-deelnemingsklasse. Beide aandelenklasses behoren tot hetzelfde subfonds en volgen dezelfde strategie. In het verleden behaalde resultaten, simulaties of prognoses zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Gegevens per 31 december 2025; Bron: Lipper 2026.
Alle Factsheets en Essentiële-informatiedocumenten waarin je de prestatiescenario’s van de fondsen kan terugvinden zijn beschikbaar op baloise.be. Bekijk ook het beheerreglement.
Je waardeert een evenwichtige belegging en weegt rendementsvooruitzichten en continuïteit van de winst gelijk af. Je bent dan ook bereid schommelingen te accepteren om het rendement op je activa te verhogen.
- Het fonds volgt een evenwichtige strategie door wereldwijd in ongeveer gelijke delen te beleggen in aandelen en vastrentende effecten.
- Toewijzing van aandelen tot 65 %
- Dit fonds richt zich op beleggers met een evenwichtig risicoprofiel.
Het weergegeven rendement is een simulatie op basis van de R-EUR aandelenklasse van het BFI Progress fonds. Aangezien de N-klasse pas onlangs werd gelanceerd, zijn de prestatiecijfers nog niet erg veelzeggend. Daarom wordt de prestatie van de R-klasse met het langere trackrecord op kostengecorrigeerde basis als simulatie weergegeven. Het trackrecord van de R-klasse werd gecorrigeerd en gesimuleerd met het verschil in lopende kosten (p.a.) tussen de R- en de N-deelnemingsklasse. Beide aandelenklasses behoren tot hetzelfde subfonds en volgen dezelfde strategie. In het verleden behaalde resultaten, simulaties of prognoses zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Gegevens per 31 december 2025; Bron: Lipper 2026.
Alle Factsheets en Essentiële-informatiedocumenten waarin je de prestatiescenario’s van de fondsen kan terugvinden zijn beschikbaar op baloise.be. Bekijk ook het beheerreglement.
Je richt je op kapitaalgroei en belegt in activa met een hoog rendementspotentieel op lange termijn. Je aanvaardt dan ook aanzienlijke tijdelijke prijsschommelingen.
- Het fonds belegt maximaal 90 % in aandelen.
- De resterende fondsactiva worden belegd in obligaties en andere instrumenten.
- Dit fonds richt zich op beleggers met een dynamisch risicoprofiel.
Het weergegeven rendement is een simulatie op basis van de R-EUR aandelenklasse van het BFI Dynamic fonds. Aangezien de N-klasse pas onlangs werd gelanceerd, zijn de prestatiecijfers nog niet erg veelzeggend. Daarom wordt de prestatie van de R-klasse met het langere trackrecord op kostengecorrigeerde basis als simulatie weergegeven. Het trackrecord van de R-klasse werd gecorrigeerd en gesimuleerd met het verschil in lopende kosten (p.a.) tussen de R- en de N-deelnemingsklasse. Beide aandelenklasses behoren tot hetzelfde subfonds en volgen dezelfde strategie. In het verleden behaalde resultaten, simulaties of prognoses zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Gegevens per 31 december 2025; Bron: Lipper 2026.
Alle Factsheets en Essentiële-informatiedocumenten waarin je de prestatiescenario’s van de fondsen kan terugvinden zijn beschikbaar op baloise.be. Bekijk ook het beheerreglement.
Flexibiliteit, een kenmerk van strategiefondsen: een gespecialiseerd beleggingsteam staat in voor het professionele beheer van de activa. Afhankelijk van de marktomstandigheden verhoogt of verlaagt de fondsbeheerder de toewijzing van obligaties, aandelen en andere activa.
Deze fondsen zijn onderhevig aan prijsschommelingen als gevolg van marktrisico’s. Deze omvatten met name het aandelenrisico, het renterisico en het kredietrisico. Omdat beleggingen soms in plaatselijke valuta worden gedaan, is er ook een valutarisico.