FR NL
Investir chez Baloise Fonds de placement
Je souhaite qu'un courtier me contacte
Investir au moyen d'une police d'assurances vie

Une police d'assurances vie vous permet d'épargner et d'investir:

  • dans une formule sûre avec un rendement fixe, avec une participation bénéficiaire éventuelle et un remboursement total du capital à l'échéance (Branche 21);
  • ou dans une formule risquée, associée à des fonds de placement avec un rendement qui varie en fonction des conditions de marché (Branche 23);
  • ou dans une combinaison des deux.

La valeur et le rendement d'un fonds de placement Branche 23 n'est jamais garanti

Risque de marché
La valeur (ou le cours) des fonds Branche 23 est soumise aux fluctuations de marché à la suite de diverses évolutions économiques. Le cours peut ainsi augmenter ou diminuer par rapport au cours qui était d'application au moment où vous avez investi votre argent. Vous pouvez donc réaliser un gain ou une perte en cas de vente de votre fonds Branche 23. Comme preneur d'assurance, vous assumez vous-même le risque financier correspondant.

Risques de la gestion du fonds
Les fonds Branche 23 sont aussi soumis aux risques qui sont la conséquence de la stratégie d'investissement du gestionnaire de fonds. Un risque existe alors que la gestion, malgré l'expertise professionnelle du gestionnaire de fonds, ne fournisse pas toujours le résultat escompté.

Risque de crédit
En cas de faillite de Baloise, après application du privilège légal, le preneur d’assurance court le risque de ne plus recevoir, ou partiellement, ses réserves constituées (capital).

Le privilège légal 
La réserve de chaque fonds Branche 23 séparé constitue en elle-même un patrimoine particulier qui est géré séparément dans les actifs de Baloise. Si Baloise faisait faillite, ce patrimoine particulier serait utilisé en priorité absolue pour remplir les obligations à l’égard des preneurs d’assurances, des assurés ou des bénéficiaires qui relèvent de cette gestion séparée. 

Votre mix d'investissement optimal à un moment déterminé est déterminé par:

  • vos attentes et vos besoins;
  • vos connaissances et votre expérience;
  • vos objectifs financiers;
  • et vos possibilités financières.

Nous renvoyons toute personne ayant l'intention d'épargner ou d'investir vers un intermédiaire d'assurances pour la détermination de son profil et pour des conseils personnels.

Fonds de placement

Les informations ci-dessous sur nos fonds de placement ont pour seul objectif de donner des informations actuelles aux clients qui ont investi dans un fonds Branche 23.

Nous avons sélectionné des fonds de placement de divers gestionnaires de fonds. Nous avons principalement opté pour des fonds d’actions et des fonds mixtes offrant une répartition poussée de placements en portefeuille.
Et l'aspect de la durabilité n'est pas la deuxième priorité, elle est partie intégrante de notre stratégie. Pour en savoir plus sur l'investissement durable chez Baloise et sur les informations sur la durabilité de nos fonds de placement.

Ces fonds de placement constituent la partie Branche 23 de nos assurances d'épargne et d'investissement.

Vous souhaitez prendre une police?

Jetez d'abord un œil aux fiches d'informations-clés pour vous informer en profondeur. Le règlement européen SFDR prévoit une documentation précontractuelle - la fiche SFDR - pour tout fonds qui se qualifie comme fonds durable. Consultez les fiches SFDR pour vous informer de manière approfondie sur les caractéristiques de durabilité d'un fonds.

Les informations sur nos fonds d'assurances nous sont remises par Morningstar. 

Attention: les informations sur les rendements du passé ne représentent pas d'indicateur fiable du rendement futur.

Les rendements des fiches de fonds ci-dessous sont des rendements bruts pour lesquels les frais de gestion sont repris, mais pas les frais d'entrée et de sortie ni les taxes de la police d'assurances vie.
Vous trouverez ces coûts et leur effet sur le rendement dans les Documents d'informations-clés des assurances d'épargne et d'investissement respectives.

Nos fonds
  Type de fonds Classe de risque SFDR         Gamme de produits

European Equity Fund
(Capfi Delen AM)

Actions Europe Gdes Cap.
Mixte

4

art.8 Invest23*, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

European Growth Fund
(Fidelity Investment Management)

Actions Europe Gdes Cap.
Mixte

4

art.8 Invest23*, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

Agressor Fund
(Financière de L'Echiquier)

Actions France Petites & Moy. Cap.

5

art.8 Non disponible
pour les nouvelles polices

Investissement Fund
(Carmignac Gestion)

Actions International Gdes Cap.
Croissance
4 art.8 Invest23*, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

Emerging Markets Fund
(BlackRock)

Actions Marchés
Emergents

4

art.6 Invest23*, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

R-Valor Fund (**)
(Rothschild & Co)

Actions International 4 art.8 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

JPM Global Focus Fund (**)
(JP Morgan)

Actions International 4 art.8 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

BGF European Special Situations Fund (**)

(BlackRock)

Actions Europe 5 art.8 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

BGF World Technology Fund (**)

(BlackRock)

Actions International 5 art.8 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

DNCA Invest Global Leaders Fund (**)

(DNCA)

Actions International 4 art.9 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

Pictet Digital Fund (**)

(Pictet Asset Management)

Actions International 5 art.8 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

Pictet Global Environmental Opportunities Fund (**)

(Pictet Asset Management)

Actions International 4 art.9 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

(*) polices souscrites avant le 21/03/2021
(**) Informations sur le fonds sous-jacent

Le règlement européen SFDR prévoit une documentation précontractuelle - la fiche SFDR - pour tout fonds qui se qualifie comme fonds durable. Consultez les fiches SFDR pour vous informer de manière approfondie sur les caractéristiques de durabilité d'un fonds.

  Type de fonds Classe
de risque
SFDR      Gamme de produits

Patrimoine Fund
(Carmignac Gestion)

Allocation EUR
Modérée
3 art.8 Invest23*, Invest
Épargne fiscal, Save Plan

Global Opportunities Fund
(Capfi Delen AM)

Allocation EUR
Flexible
3 art.8 Invest23*, Invest
Épargne fiscal, Save Plan

Global Allocation Fund
(BlackRock)

Allocation EUR
Modérée

4

art.6 Invest23*, Invest
Épargne fiscal, Save Plan

Activ Fund
(Baloise Asset Management)

Allocation EUR
Prudente
3 art.6 Invest23*, Invest
Épargne fiscal, Save Plan
Systematic Balanced Fund
(Baloise Asset Management)
Allocation EUR
Modérée
3 art.6 Invest23*, Invest
Épargne fiscal, Save Plan

FVS Multiple Opportunities II Fund (**)

(Flossbach Von Storch)

Allocation EUR Flexible 3 art.8 Invest23, Invest
Épargne fiscal, Save Plan

(*) polices souscrites avant le 21/03/2021

(**) Informations sur le fonds sous-jacent

Le règlement européen SFDR prévoit une documentation précontractuelle - la fiche SFDR - pour tout fonds qui se qualifie comme fonds durable. Consultez les fiches SFDR pour vous informer de manière approfondie sur les caractéristiques de durabilité d'un fonds.

  Type de fonds Classe
de risque
SFDR      Gamme de produits

Sécurité Fund
(Carmignac Gestion)

Obligations EUR
Diversifiées

2

art.8 Invest23*, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

Euro Cash Fund
(Capfi Delen AM)

Monétaires EUR

1

art.8 Invest23, Invest
Épargne fiscale, Save Plan

(*) polices souscrites avant le 21/03/2021

Le règlement européen SFDR prévoit une documentation précontractuelle - la fiche SFDR - pour tout fonds qui se qualifie comme fonds durable. Consultez les fiches SFDR pour vous informer de manière approfondie sur les caractéristiques de durabilité d'un fonds.

  Type de fonds Classe
de risque
SFDR     Gamme de produits
BMIPs Defensive
(BlackRock)
Allocation EUR
Prudent
3 art.8 Invest23*, Flexinvest, Épargne fiscale
BMIPs Conservative
(BlackRock)
Allocation EUR
Prudent
3 art.8 Invest23*, Flexinvest, Épargne fiscale
BMIPs Moderate
(BlackRock)
Allocation EUR
Prudent
3 art.8 Invest23*, Flexinvest, Épargne fiscale
BMIPs Growth
(BlackRock)
Allocation EUR
Agressive
4 art.8 Invest23*, Flexinvest, Épargne fiscale
Defensive Portfolio Fund
(Van Lanschot)
Allocation EUR
Prudent
3 art.8 Épargne fiscale
Balanced Portfolio Fund
(Van Lanschot)
Allocation EUR
Modérée
3 art.8 Épargne fiscale
Growth Portfolio Fund
(Van Lanschot)
Allocation EUR
Agressive
4 art.8 Épargne fiscale
Best of Econopolis Defensive Fund
(Econopolis)
Allocation EUR
Prudent
3 art.8 EIP
Best of Econopolis Dynamic Fund
(Econopolis) 
Allocation EUR
Flexible
3 art.8 EIP

(*)uniquement possible pour les polices dont la date de début est postérieure au 21/03/2021

En savoir plus sur les fonds profilés BMIPs.

Le règlement européen SFDR prévoit une documentation précontractuelle - la fiche SFDR - pour tout fonds qui se qualifie comme fonds durable. Consultez les fiches SFDR pour vous informer de manière approfondie sur les caractéristiques de durabilité d'un fonds.

  Type de fonds Classe
de risque
SFDR     Gamme de produits
BFI Global Equity Select
(Baloise Asset Management)
Actions monde entier
Large-Cap Mix
4 art.8 Invest23*, Épargne fiscale, Flexinvest
BFI Megatrends Select
(Baloise Asset Management)
Actions monde entier
Flex-Cap
4 art.8 Invest23*, Épargne fiscale, Flexinvest
BFI Real Estate & Infrastructure
(Baloise Asset Management)
Immobilier-Indirect
Monde entier
4 art.8 Invest23*, Épargne fiscale, Flexinvest
BFI Positive Impact Select
(Baloise Asset Management)
Allocation EUR
Flexible - Monde entier
3 art.9 Invest23*, Épargne fiscale, Flexinvest
BFI Multi Asset Select
(Baloise Asset Management)
Allocation EUR
Flexible - Monde entier
3 art.8 Invest23*, Épargne fiscale, Flexinvest

(*) uniquement possible pour les polices dont la date de début est postérieure au 21/03/2021

En savoir plus sur les fonds thématiques BFI de Baloise Asset Management.

Le règlement européen SFDR prévoit une documentation précontractuelle - la fiche SFDR - pour tout fonds qui se qualifie comme fonds durable. Consultez les fiches SFDR pour vous informer de manière approfondie sur les caractéristiques de durabilité d'un fonds.

Toutes les informations sont fournies par Morningstar.
Morningstar, Inc. est un fournisseur éminent d'étude indépendante en matière de placement. Il offre un large éventail de produits d'internet, de logiciels et de produits version imprimée pour les investisseurs particuliers, les conseillers financiers et pour les clients institutionnels dans le monde entier. Morningstar est une source fiable en informations claires pour un éventail de disciplines de placement. 

Les fonds de placement de Fidea

Avez-vous souscrit un fonds commun de placement par l'intermédiaire de Fidea ? Sur cette page, vous trouverez toutes les informations utiles sur les fonds de placement de Fidea

Savoir plus sur Investir et des conseils financiers
Afficher plus