Investir

Fonds de placement

Investir au moyen d'une police d'assurances vie

Une police d'assurances vie vous permet d'épargner et d'investir:

  • dans une formule sûre avec un rendement fixe, avec une participation bénéficiaire éventuelle et un remboursement total du capital à l'échéance (Branche 21);
  • ou dans une formule risquée, associée à des fonds de placement avec un rendement qui varie en fonction des conditions de marché (Branche 23);
  • ou dans une combinaison des deux.

La valeur et le rendement d'un fonds de placement Branche 23 n'est jamais garanti

Risque de marché
La valeur (ou le cours) des fonds Branche 23 est soumise aux fluctuations de marché à la suite de diverses évolutions économiques. Le cours peut ainsi augmenter ou diminuer par rapport au cours qui était d'application au moment où vous avez investi votre argent. Vous pouvez donc réaliser un gain ou une perte en cas de vente de votre fonds Branche 23. Comme preneur d'assurance, vous assumez vous-même le risque financier correspondant.

Risques de la gestion du fonds
Les fonds Branche 23 sont aussi soumis aux risques qui sont la conséquence de la stratégie d'investissement du gestionnaire de fonds. Un risque existe alors que la gestion, malgré l'expertise professionnelle du gestionnaire de fonds, ne fournisse pas toujours le résultat escompté.

Risque de crédit
En cas de faillite de Baloise Insurance, après application du privilège légal, le preneur d’assurance court le risque de ne plus recevoir, ou partiellement, ses réserves constituées (capital).

Votre mix d'investissement optimal à un moment déterminé est déterminé par:

  • vos attentes et vos besoins;
  • vos connaissances et votre expérience;
  • vos objectifs financiers;
  • et vos possibilités financières.

Nous renvoyons toute personne ayant l'intention d'épargner ou d'investir vers un intermédiaire d'assurances pour la détermination de son profil et pour des conseils personnels.

Fonds d'assurances

Les informations ci-dessous sur nos fonds d'assurances ont pour seul objectif de donner des informations actuelles aux clients qui ont investi dans un fonds Branche 23.

Nous avons sélectionné des fonds de placement de divers gestionnaires de fonds. Nous avons principalement opté pour des fonds d’actions et des fonds d'assurances mixtes offrant une répartition poussée de placements en portefeuille.

Ces fonds d'assurances constituent la partie Branche 23 de nos assurances d'épargne et d'investissement.

Vous souhaitez prendre une police? Jetez d'abord un œil aux fiches d'informations-clés pour vous informer en profondeur.

Les informations sur nos fonds d'assurances nous sont remises par Morningstar. 

Attention: les informations sur les rendements du passé ne représentent pas d'indicateur fiable du rendement futur.

Les rendements des fiches de fonds ci-dessous sont des rendements bruts pour lesquels les frais de gestion sont repris, mais pas les frais d'entrée et de sortie ni les taxes de la police d'assurances vie.
Vous trouverez ceux-ci dans les Documents d'informations-clés des assurances d'épargne et d'investissement respectives.

Nos fonds

European Equity Fund

(Capfi Delen AM)

Actions Europe Gdes Cap. Mixte

Classe de risque 4

European Growth Fund

(Fidelity Investment Management)

Actions Europe Gdes Cap. Mixte

Classe de risque 5

Agressor Fund

(Financière de L'Echiquier)

Actions France Petites & Moy. Cap.

Classe de risque 4

Investissement Fund

(Carmignac Gestion) Actions International Gdes Cap. Croissance Classe de risque 4

Emerging Markets Fund

(BlackRock)

Actions Marchés Emergents

Classe de risque 4

 

Patrimoine Fund

(Carmignac Gestion) Allocation EUR Modérée Classe de risque 3

Global Opportunities Fund

(Capfi Delen AM) Allocation EUR Flexible Classe de risque 3

Global Allocation Fund

(BlackRock)

Allocation EUR Modérée

Classe de risque 3

Activ Fund

(MDO Management Company)

Allocation EUR Prudente Classe de risque 3

C-Quadrat Arts Balanced Fund

(MDO Management Company)

Allocation EUR Modérée

Classe de risque 3
Defensive Portfolio Fund (Capfi Delen AM) Allocation EUR Prudent

Classe de risque 3

Balanced Portfolio Fund (Capfi Delen AM) Allocation EUR Modérée

Classe de risque 3

Growth Portfolio Fund (Capfi Delen AM) Allocation EUR Agressive

Classe de risque 4

 

Sécurité Fund

(Carmignac Gestion)

Obligations EUR
Diversifiées

Classe de risque 2

Euro Cash Fund

(Capfi Delen AM)

Monétaires EUR

Classe de risque 1

 

Toutes les informations sont fournies par Morningstar.
Morningstar, Inc. est un fournisseur éminent d'étude indépendante en matière de placement. Il offre un large éventail de produits d'internet, de logiciels et de produits version imprimée pour les investisseurs particuliers, les conseillers financiers et pour les clients institutionnels dans le monde entier. Morningstar est une source fiable en informations claires pour un éventail de disciplines de placement. 

Les fonds de placement de Fidea

Avez-vous souscrit un fonds commun de placement par l'intermédiaire de Fidea ? Sur cette page, vous trouverez toutes les informations utiles sur les fonds de placement de Fidea. 

Cliquez ici pour les fonds de placement de Fidea