Une police d'assurances vie vous permet d'épargner et d'investir:

• dans une formule sûre avec un rendement fixe, avec une participation bénéficiaire éventuelle et un remboursement total du capital à l'échéance (Branche 21);
• ou dans une formule risquée, associée à des fonds de placement avec un rendement qui varie en fonction des conditions de marché (Branche 23);
• ou dans une combinaison des deux.

La valeur et le rendement d'un fonds de placement Branche 23 n'est jamais garanti

Risque de marché
La valeur (ou le cours) des fonds Branche 23 est soumise aux fluctuations de marché à la suite de diverses évolutions économiques. Le cours peut ainsi augmenter ou diminuer par rapport au cours qui était d'application au moment où vous avez investi votre argent. Vous pouvez donc réaliser un gain ou une perte en cas de vente de votre fonds Branche 23. Comme preneur d'assurance, vous assumez vous-même le risque financier correspondant.

Risques de la gestion du fonds
Les fonds Branche 23 sont aussi soumis aux risques qui sont la conséquence de la stratégie d'investissement du gestionnaire de fonds. Un risque existe alors que la gestion, malgré l'expertise professionnelle du gestionnaire de fonds, ne fournisse pas toujours le résultat escompté.

Risque de crédit
En cas de faillite de Baloise, après application du privilège légal, le preneur d’assurance court le risque de ne plus recevoir, ou partiellement, ses réserves constituées (capital).

Le privilège légal 
La réserve de chaque fonds Branche 23 séparé constitue en elle-même un patrimoine particulier qui est géré séparément dans les actifs de Baloise. Si Baloise faisait faillite, ce patrimoine particulier serait utilisé en priorité absolue pour remplir les obligations à l’égard des preneurs d’assurances, des assurés ou des bénéficiaires qui relèvent de cette gestion séparée. 

Votre mix d'investissement optimal à un moment déterminé est déterminé par:

• vos attentes et vos besoins;
• vos connaissances et votre expérience;
• vos objectifs financiers;
• et vos possibilités financières.

Nous renvoyons toute personne ayant l'intention d'épargner ou d'investir vers un intermédiaire d'assurances pour la détermination de son profil et pour des conseils personnels.

Fonds de placement

Les informations ci-dessous sur nos fonds de placement ont pour seul objectif de donner des informations actuelles aux clients qui ont investi dans un fonds Branche 23.

Nous avons sélectionné des fonds de placement de divers gestionnaires de fonds. Nous avons principalement opté pour des fonds d’actions et des fonds mixtes offrant une répartition poussée de placements en portefeuille.
Et l'aspect de la durabilité n'est pas la deuxième priorité, elle est partie intégrante de notre stratégie. Pour en savoir plus sur l'investissement durable chez Baloise et sur les informations sur la durabilité de nos fonds de placement.

Ces fonds de placement constituent la partie Branche 23 de nos assurances d'épargne et d'investissement.

Vous souhaitez prendre une police? Jetez d'abord un œil aux fiches d'informations-clés pour vous informer en profondeur.

Les informations sur nos fonds d'assurances nous sont remises par Morningstar. 

Attention: les informations sur les rendements du passé ne représentent pas d'indicateur fiable du rendement futur.

Les rendements des fiches de fonds ci-dessous sont des rendements bruts pour lesquels les frais de gestion sont repris, mais pas les frais d'entrée et de sortie ni les taxes de la police d'assurances vie.
Vous trouverez ces coûts et leur effet sur le rendement dans les Documents d'informations-clés des assurances d'épargne et d'investissement respectives.

Toutes les informations sont fournies par Morningstar.
Morningstar, Inc. est un fournisseur éminent d'étude indépendante en matière de placement. Il offre un large éventail de produits d'internet, de logiciels et de produits version imprimée pour les investisseurs particuliers, les conseillers financiers et pour les clients institutionnels dans le monde entier. Morningstar est une source fiable en informations claires pour un éventail de disciplines de placement. 

Avez-vous souscrit un fonds commun de placement par l'intermédiaire de Fidea ? Sur cette page, vous trouverez toutes les informations utiles sur les fonds de placement de Fidea. 

Notre fonds de placement C-Quadrat Arts Balanced Fund subit un make-over important. À partir du 1er juillet 2021, l'asset manager suisse Tolomeo Capital AG se chargera de la gestion de portefeuille de C-Quadrat Arts Balanced Fund. Le nom de votre fonds de placement change: C-Quadrat Arts Balanced Fund s'appelle désormais Systematic Balanced Fund.

Les décisions en matière de placement continuent de se faire sur la base d'un modèle mathématique dirigé par les ordinateurs et l'objectif reste de saisir des opportunités et de limiter les pertes. Cela ne change donc pas.

Modification de la politique en matière de placement

• Le nouveau modèle vous protège encore mieux et fonctionne sur la base de la volatilité du marché.
• Le pourcentage d'actions dans le fonds n'a en théorie pas de limite inférieure ou de limite supérieure.
• Les frais internes du fonds diminuent, ce qui profite à votre rendement.

Vous ne devez rien faire, la gestion de ce fonds de placement se trouve entre de bonnes mains. 

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